Pages fonds : comment structurer la gamme d’une société de gestion sur son site web

Sur le site d’une société de gestion, la page fonds est la page clé. C’est à la fois la plus consultée et la plus complexe à concevoir et maintenir.

Elle mélange à la fois :

1. Du contenu statique, figé, présentant par exemple la stratégie financière, les gérants, l’univers d’investissement.
2. Des données financières dynamiques, telles que la valeur liquidative (VL), les encours, les performances. 
3. Des documents réglementaires, régulièrement mis à jour comme le DIC, les prospectus, les rapports périodiques.

L’objectif de cet article est donc de vous aider à concevoir une page de fonds qui répond à ces enjeux de manière pérenne.

Pourquoi une page fonds n’est pas une page produit comme une autre ?

Trois éléments la distinguent : elle adresse des publics qui n’ont pas les mêmes droits d’accès, elle dépend de trois équipes internes qui doivent chacune la valider, et une partie de son contenu doit être mise à jour quotidiennement.

Des publics aux enjeux et niveaux d’accès différents 

1. L’investisseur professionnel : il vient en général chercher le reporting mensuel.
2. Le CGP ou le distributeur : il vient chercher l’ISIN, les frais courants, et le minimum de souscription pour décider s’il ajoute ou non le fonds à son offre.
3. Le particulier : qui s’intéresse davantage aux performances, au niveau de risque, dans quoi il investit, ou encore où est-ce qu’il peut l’acheter (PEA, AV, ..)

Ici, la réglementation ne donne pas les mêmes informations aux professionnels qu’aux particuliers.

Plusieurs équipes internes à gérer les fonds  

Au sein d’une société de gestion on va retrouver :

• L’équipe de gestion, qui est chargée de produire et fournir la donnée. 
• L’équipe de conformité, chargée de valider les informations affichées sur la, et sous quel format. L’AMF est assez strict à ce niveau.
• L’équipe Marketing, lorsqu’elle existe, cherche à générer du trafic et convertir. 

Cette page nécessite donc : 

1. La mise en place d’une gouvernance solide, afin que ces trois acteurs puissent coordonner efficacement leurs actions. 
2. Une architecture de site bien pensée, pour fluidifier et optimiser chacune des actions dans le temps.

Des donnés financières qui changent tous les jours

La valeur liquidative ou VL, est le prix d’une part du fonds. Elle est recalculée à chaque jour de bourse, et fait en parallèle évoluer les encours, les performances, les graphiques et les classements associés. Ce sont donc parfois des centaines d’informations à mettre à jour chaque jour sur le site, avec les risques d’erreur que ça comporte de le faire manuellement. 

Une page fonds ressemble donc davantage à une webapp, connectée à une source de données, qu’à un site vitrine. 

Les six contraintes qui structurent une page fonds

1. Le disclaimer d’accès : Professionnel / Non professionnel 

L’accès aux gammes de fonds est souvent conditionné à l’acceptation des conditions d’utilisation, avec une question de type “êtes-vous un investisseur professionnel ?”. 

Cette pratique s’appuie sur MIF II, la directive européenne sur les marchés financiers, et sur les articles D. 533-11 et D-533-13 du Code monétaire et financier, qui distinguent les clients professionnels des clients non professionnels.

Comme vu précédemment, on ne communique pas les mêmes informations aux deux.

Ces pages en particulier doivent donc gérer le consentement et afficher ou masquer les informations concernées en fonction.

2. La valeur liquidative, une donnée quotidienne

La VL doit être exacte, datée, et disponible à tout moment. Ce qui suppose une source de données identifiée en amont, et un flux synchronisé avec le site.

3. Les documents réglementaires : DIC, prospectus, rapports périodiques

Le DIC (document d'informations clés) et le prospectus font partie des documents essentiels à mettre à disposition, avec les rapports annuels et semestriels. Ils sont mis à jour périodiquement, au moins une fois par an pour le DIC. 

L’enjeu ici est de simplifier la mise à jour de ces documents tout en les gardant versionnés et datés.

4. La classification SFDR

La classification SFDR range les fonds selon trois niveaux d’engagement extra-financier et est devenue un critère de sélection pour les distributeurs, qui filtrent les gammes avant d’analyser les performances. C’est donc un champ à prévoir dans la structuration du CMS et un filtre à ajouter sur une page de gamme. 

 5. L’affichage des performances

Les performances sont en général présentées sur des périodes normalisées : 1 an, 3 ans, 5 ans, depuis la création du fonds. Ces performances sont également souvent comparées à l’indice de référence (quand il y en a un). Ici, l’AMF est très regardante sur la manière dont sont affichés ces résultats, et veille à ce que la période retenue ne soit pas choisie pour avantager le fonds.

L’affichage des performances doit également être accompagné d’un avertissement, rappelant que les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ca vaut pour les données chiffrées, les graphiques et même les blocs de comparaison entre fonds.

 6. Les parts multiples et l’ISIN

Un fonds se décline souvent en plusieurs parts :

• Part I : pour les institutionnels
• Part R : pour les particuliers
• Part de capitalisation ou de distribution
• Part libellée dans une autre devise

Chaque part a son propre ISIN, sa VL, ses frais courants, et son minimum de souscription. C’est ici qu’il faut penser l’architecture CMS de la page fonds intelligemment, de manière à afficher pour chaque part les bonnes informations et documents rattachés.

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L’architecture CMS que nous recommandons pour un fonds

Le choix du CMS est souvent un sujet pour les entreprises, faut-il rester sur les historiques Wordpress, Drupal, Joomla, ou passer sur les dernières solutions comme Webflow ou des CMS Headless. Pour avoir travaillé avec des dizaines de sociétés dans le secteur de la finance, c’est souvent Webflow la solution retenue, notamment pour :

• la flexibilité de son CMS et sa simplicité pour gérer son contenu,
• la possibilité d’intégrer des graphs dynamiques,
• ses composants et pages dynamiques permettant de faire évoluer le site,
• ses performances,
• ses niveaux de sécurité et conformité répondant aux plus hautes exigences,
• ses outils intégrés de tracking, A/B testing, GEO/AEO, ou traduction.

Les types de collections CMS

Quel que soit le CMS, vos pages fonds doivent être pensées à minima en deux collections : 

1. Une pour les fonds
2. Une pour les parts

Cela vous permettra d’avoir des fiches fonds avec pour chaque part un ISIN, une VL et un DIC unique. 

A ces deux collections mères, peuvent venir s’ajouter d’autres collections liées, par exemple : 

• une regroupant les gérants, 
• une regroupant les classifications SFDR, 
• une pour gammes ou catégories de fonds,
• etc.

Les champs essentiels

Une collection doit être pensée de manière personnalisée, pour répondre aux besoins de son entreprise. Mais on vous liste ici les champs “type” qu’on retrouve la plupart du temps chez les sociétés de gestion qu’on accompagne : 

A noter : en général, nous n’intégrons pas l’historique complet des VL dans le CMS. Le graphique de performance est géré via embed, dont le script source la série selon l’ISIN de la part affichée. 

La structure d’URL

Les distributeurs cherchent en général un fonds par son code ISIN, que ce soit sur Google ou dans les LLMs. Une structure qui fonctionne est donc : 

Pour les pages fonds: /fonds/[slug-du-fonds]

Pour les parts: /fonds/[slug-du-fonds]/[isin]

Le versionnement des documents

Dans Webflow vous allez avoir deux options, qui vont simplement dépendre des préférences et habitudes de travail.

1. Intégrer les documents dans une collection : un item correspondra alors à un document, qui pourra être nommé, versionné, et qui aura toujours la même URL. Le document sera alors rattaché via une multi-référence à son fonds.
2. Intégrer les documents dans la bibliothèque de fichiers : les documents seront stockés par fonds, et pourront être remplacés manuellement sur chaque page en un simple téléchargement de fichier. A noter que chaque fichier conserve une URL unique : l'ancienne version reste accessible en ligne après le remplacement, et la nouvelle URL doit être rediffusée partout où le document était partagé. À arbitrer avec votre RCCI selon le type de document.

Méthode pour automatiser les valeurs liquidatives

Ici l’idée est de vous permettre de ne jamais avoir à passer par une saisie manuelle pour mettre à jour une donnée financière. Cela permet de limiter les erreurs, et le travail chronophage. Pour ça, votre site doit se brancher à une source de données, mise à jour automatiquement.

D’où vient la donnée ?

Différentes sources sont possibles selon votre organisation : 

1. Le flux du valorisateur ou du dépositaire : c’est là qu’est produite la VL officielle.

2. Un agrégateur de type Quantalys : qui vient normaliser et enrichir la donnée.

3. Un fichier CSV ou Excel, déposé manuellement : une solution viable quand aucune API n’est disponible côté valorisateur

Dans les 3 cas, le fonctionnement est le même : un script récupère la donnée, le rapproche de la bonne part via son ISIN et l’affiche sur les pages fonds.

Chez Equigest, c’est plus de 300 données qui sont mises à jour quotidiennement sur 17 fonds.

Optimiser ses pages fonds pour le SEO et le GEO

Aussi bien structurée qu’elle soit, une page fonds ne sera utile que si elle est indexée par Google et visible par les moteurs IA (ChatGPT, Perplexity, Claude ou les AI Overviews de Google).

L’objectif est simple : que votre fonds soit cité lorsque par exemple un CGP demande à ChatGPT de lui lister les fonds actions européennes article 8, chez les sociétés de gestion françaises. Voici quelques points clés à couvrir. 

1. Les basiques SEO

Les balises meta, doivent contenir des mots clés réellement utilisés par les distributeurs tels que le nom du fonds, le libellé de la part ou l’ISIN. 

Par exemple : 

• Page fonds : Nom du fonds - OPCVM actions européennes - Société de gestion
• Page part : Nom du fonds Part I - FR00111111111 - Société de gestion 

La structure des Heading suit la même logique : 

• Une seule H1 reprenant le fonds et la part
• Des H2 qui nomment explicitement le contenu du bloc (Stratégie d’investissement, Performances, Frais et souscriptions, Documents réglementaires)

L’accessibilité du contenu dans le HTML. C’est le point de vigilance pour ces pages qui sont composées d’un disclaimer d’accès. S’il est implémenté en JavaScript bloquant, la page n’existe qu’après son acceptation. Les robots, eux, n’acceptent rien et reçoivent une page vide. Il vaut donc mieux servir le contenu dans le HTML et gérer le consentement en surcouche. 

Lire notre Guide complet SEO pour aller plus loin.

2. Les données structurées

Les données structurées vont permettre de donner aux moteurs et aux IA une identification propre du fonds, de son ISIN et de son émetteur. Vous pouvez directement copier / coller ce bloc JSON sur vos pages :

<script type="application/ld+json">
{
  "@context": "https://schema.org",
  "@type": "InvestmentFund",
  "name": "Nom du fonds - Part I",
  "url": "https://www.votre-site.com/fonds/nom-du-fonds/FR0011111111",
  "description": "Fonds actions europeennes classe article 8 SFDR.",
  "identifier": {
    "@type": "PropertyValue",
    "propertyID": "ISIN",
    "value": "FR0011111111"
  },
  "provider": {
    "@type": "Organization",
    "name": "Nom de la societe de gestion",
    "url": "https://www.votre-site.com"
  },
  "category": "OPCVM actions europeennes",
  "feesAndCommissionsSpecification": "Frais courants : 1,20 % par an"
}
</script>

3. Le pilotage des crawlers IA

Les robots des moteurs IA se pilotent dans votre robots.txt, au même titre que Googlebot. Il faut pour ça ouvrir le fichier à la lecture. Une partie va chercher votre contenu au moment où l’utilisateur pose une question. Une autre collecte ces données pour l'entraînement des modèles. 

4. Le maillage de gamme

Profitez d’une bonne structure de CMS pour optimiser votre maillage interne. Chaque page part doit pointer vers sa page fonds, et chaque page fonds doit pointer vers ses autres parts et vers les pages de la gamme.

Checklist pour auditer votre gamme actuelle

Questions fréquentes de nos clients

Faut-il un accès restreint sur les pages fonds d’une société de gestion ? 

C’est un usage assez répandu, appuyé sur MIF II et la distinction entre clients professionnels et non professionnels. Certains éléments sont à afficher / masquer selon le profil d’investisseur.

Comment mettre à jour automatiquement une valeur liquidative sur un site web ?

Brancher une source de données au site est la meilleure option : flux du valorisateur, agrégateur type Quantalys, ou fichier déposé quotidiennement. Un script récupère la donnée, la rapproche de la bonne part via son ISIN, puis l’ajoute au front ou au CMS.

Peut-on gérer une gamme de fonds sur Webflow ? 

Oui, et c’est la solution retenue par la plupart des sociétés de gestion que nous accompagnons. Le CMS peut être entièrement personnalisé, il gère les collections entre fonds et parts, et peut être connecté via API à vos sources de données, pour la mise à jour des performances et de la VL notamment.

Pourquoi ma gamme de fonds n'apparaît ni sur Google, ni dans ChatGPT ?

La cause la plus fréquente est un disclaimer d’accès à vos pages, intégré en JavaScript bloquant, plutôt qu’en surcouche au HTML. Prenez rendez-vous avec nos équipes pour analyser plus en détail le problème et faire un audit SEO & GEO.

Combien coûte la refonte du site d’une société de gestion ?

En moyenne, le budget peut varier entre 15k€ et 30k€ pour une refonte complète (hors fonctionnalité technique majeure). Le budget est en général apprécié par l’agence selon les besoins de chaque projet.